Cụ thể, tại Điều 9, Mục 1, Chương này của Luật đã quy định chi tiết về cách nhận biết khách hàng như sau:

Nhận biết khách hàng bao gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin quy định tại các điều 10, 11, 12, 13 và 14 của Luật này.

Và tại khoản 2, điều này của Luật quy định các tổ chức tài chính phải nhận biết khách hàng trong 4 trường hợp sau đây: Khách hàng lần đầu mở tài khoản hoặc thiết lập quan hệ với tổ chức tài chính; Khách hàng thực hiện giao dịch không thường xuyên có giá trị bằng hoặc vượt mức quy định; thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử mà thiếu thông tin về tên, địa chỉ, số tài khoản của người khởi tạo hoặc mã giao dịch trong trường hợp người khởi tạo không có tài khoản; Nghi ngờ giao dịch hoặc các bên liên quan đến giao dịch có liên quan đến hoạt động rửa tiền; Nghi ngờ về tính chính xác hoặc tính đầy đủ của các thông tin nhận biết khách hàng đã thu thập trước đó.

Đối với các tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan, tại khoản 3 điều này của Luật quy định cần phải nhận biết khách hàng trong 5 trường hợp sau: Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề quy định tại điểm a khoản 2 Điều 4 của Luật này phải nhận biết khách hàng khi khách hàng có giao dịch có giá trị bằng hoặc vượt mức quy định; Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề quy định tại điểm b khoản 2 Điều 4 của Luật này phải nhận biết khách hàng khi cung cấp dịch vụ kinh doanh bất động sản;

Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề quy định tại điểm c khoản 2 Điều 4 của Luật này phải nhận biết khách hàng khi khách hàng có giao dịch mua, bán kim khí quý, đá quý bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt có giá trị bằng hoặc vượt mức quy định;

Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề quy định tại điểm d khoản 2 Điều 4 của Luật này phải nhận biết khách hàng khi kinh doanh dịch vụ kế toán; thực hiện thủ tục công chứng, thay mặt khách hàng chuẩn bị các điều kiện để thực hiện giao dịch hoặc thay mặt khách hàng thực hiện giao dịch chuyển quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà, tài sản khác gắn liền với đất; quản lý tiền, chứng khoán hoặc tài sản khác của khách hàng; quản lý tài khoản của khách hàng tại ngân hàng, công ty chứng khoán; điều hành, quản lý công ty; tham gia vào hoạt động mua, bán doanh nghiệp;

Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề quy định tại điểm đ khoản 2 Điều 4 của Luật này phải nhận biết khách hàng khi cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Chính phủ quy định chi tiết Điều này.

KC

• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: 7 hành vi bị nghiêm cấm trong phòng, chống rửa tiền
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Quy định hợp tác quốc tế về phòng, chống rửa tiền
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: 3 nguyên tắc trong phòng, chống rửa tiền
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: 4 nhóm đối tượng áp dụng
• Chuyên mục Luật Phòng, chống ma túy năm 2021 – Phần V Thông tư số 18/2021/TT-BYT: Trách nhiệm của các cơ quan, tổ chức, cá nhân trong việc triển khai thông tư