Theo đó, đối tượng báo cáo phải thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền.

Kết quả đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo phải được cập nhật hằng năm. Trường hợp đối tượng báo cáo là tổ chức, kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền phải được phê duyệt theo quy định nội bộ của đối tượng báo cáo.

Đối tượng báo cáo phải báo cáo kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Bộ, ngành quản lý nhà nước theo lĩnh vực của đối tượng báo cáo trong thời hạn 45 ngày kể từ ngày hoàn thành đối với đối tượng báo cáo là cá nhân hoặc được phê duyệt đối với đối tượng báo cáo là tổ chức.

Kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền phải được phổ biến trong toàn hệ thống của đối tượng báo cáo. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo.

Đáng chú ý, tại Điều 16 mục này, Chương II của Luật đã đưa ra những quy định về “Phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền” như sau:

Căn cứ kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền quy định tại Điều 15 của Luật này, đối tượng báo cáo xây dựng quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền. Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền bao gồm cả việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro thấp, trung bình, cao và các biện pháp áp dụng tương ứng với các mức độ rủi ro về rửa tiền của khách hàng.

Đối tượng báo cáo áp dụng các biện pháp tương ứng với các mức độ rủi ro về rửa tiền của khách hàng theo quy định sau đây: Đối với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền thấp, đối tượng báo cáo có thể thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng ở mức độ giảm nhẹ sau lần đầu thiết lập quan hệ với khách hàng.

Đối với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền trung bình, đối tượng báo cáo phải nhận biết khách hàng quy định tại Điều 9 của Luật này.

Đối với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền cao, ngoài các biện pháp quy định tại điểm b khoản này, đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp tăng cường bao gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng tăng cường và giám sát chặt chẽ các giao dịch của khách hàng.

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định chi tiết Điều này.

KC

• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Quy định về cập nhật, xác minh, nhận biết khách hàng
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Quy định về thông tin nhận biết khách hàng
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Quy định về cách nhận biết khách hàng
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: 7 hành vi bị nghiêm cấm trong phòng, chống rửa tiền
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Quy định hợp tác quốc tế về phòng, chống rửa tiền
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: 3 nguyên tắc trong phòng, chống rửa tiền
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: 4 nhóm đối tượng áp dụng